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專家評論:美國為什么沒有成為加密監管方面的領頭人?

2019年08月09日 21:58來源:幣萊財經
責任編輯:第一黃金網
摘要
暴走時評:比特幣和其他加密貨幣的監管框架在全球范圍內的發展并不相同,從直接禁令到所謂的“加密友好”立法存在很大
專家評論:美國為什么沒有成為加密監管方面的領頭人?

暴走時評:比特幣和其他加密貨幣的監管框架在全球范圍內的發展并不相同,從直接禁令到所謂的“加密友好”立法存在很大的差異。盡管美國是一個經濟大國,但加密行業的許多人認為,與許多正在積極探索這項新技術的監管方案的政府相比,美國并沒有抓住這一領域的領導地位。

翻譯:Maya

我們向美國商會的Julie Stitzel,商品期貨和交易委員會(CFTC)的Heath P. Tarbert,紐約大學區塊鏈的Timothy Paolini和其他行業專家詢問了美國加密和區塊鏈監管的現狀。

美國—坐擁華爾街和硅谷的經濟強國—在為加密貨幣創造一個有凝聚力的監管環境方面面臨著一些挑戰。不同的美國監管機構對加密貨幣有著不同的立場。早在2013年,美國財政部的金融犯罪執法網絡(FinCEN)就把比特幣歸類為“去中心化虛擬貨幣的一個例子。” 次年,美國國稅局(IRS)提議將比特幣和其他數字貨幣視為美國聯邦征稅財產;2015年,美國商品期貨交易委員會(CFTC)將加密貨幣歸類為商品。

今年夏天早些時候,美國證券交易委員會(SEC)和金融業監管局(FINRA)共同概述了加密貨幣托管的監管合規問題,并沒有發現符合加密行業的美國證券交易委員會客戶保護規則。

由于幾個美國監管機構施加了復雜的法律和稅收要求,美國在聯邦政府層面上仍然沒有明確的加密行業監管框架。

為什么美國沒有成為加密監管方面的領導者?

“美國采用和修改金融部門法律框架的歷史已經在金融領域形成了一個強大的監管結構,可以實現市場穩定并有效管理風險。雖然數字資產市場仍處于初期階段,但存在著美國可能落后的風險和擔憂—美國可能會錯失通過利用新興技術培育創新,創造就業機會和發展經濟的機會。

“作為世界上最大的經濟體,美國必須從不同的角度思考如何將現有的監管原則應用于數字資產—包括加密貨幣。對數字資產進行適當分類,并確定具有管轄權的聯邦實體,以規范和監督它們,這是為創新者提供監管明確性的一種方式,同時能夠明確美國作為數字資產領域的領導者的地位。”

— Julie Stitzel, 美國商會資本市場競爭力中心副主席

“美國市場提供了市場的廣度、深度和完整性的全球標準。這是對創新、精心校準的監管和親商業環境之間謹慎平衡的結果。雖然美國的監管環境并非完美,但任何系統中總會有一些權衡取舍。美國監管機構一直非常小心,避免在這個新生領域的發展過程中扼殺創新。

“隨著我們向前發展可靠的,基于原則的監管來鞏固新技術的轉型潛力—例如加密資產和其他21世紀商品—將是確保美國自由的企業系統始終保持世界領先的關鍵。”

— Heath P. Tarbert, 美國商品期貨交易委員會主席

“美國的監管權限分散在眾多不同的機構中,都有各自的使命和利益。除了FInCEN,美國證券交易委員會、美國商品期全國貿易委員會和美國國稅局都在討論如何分類和處理加密資產之外,還有50個州政府也有各自的考量。在急于宣示監管權限的同時,其中許多機構都是從自己的理解出發,造成了過度監管。所以我們一直在思考加密貨幣,好像所有加密貨幣都是一樣的,并且可以由每個機構進行整體性的監管。國會無法解決這種情況,因為國會忙于黨派分歧。各州無法解決這個問題,因為他們根本無法救如何解決加密資產所帶來的無數問題達成一致。

“我們的監管計劃被分散在太多不同的機構和當局之間,而且往往過于單一,也無法對快速發展的新技術作出反應。”

— Carol Goforth, 阿肯色州法學教授,阿肯色律師基金會前任法學教授

“誰說美國不是加密監管的領導者?相反,從反洗錢(AML)監管的角度來看,美國肯定是領導者。早在2013年,美國就提供了關于如何監管加密交易所的正式指導。去年,我與Elliptic的Tom Robinson合著了一項研究,我們分析了來自世界各地的各種比特幣兌換服務的比特幣交易數據。我們發現,與歐洲相比,北美地區從暗網市場和混合器流入交易所的非法比特幣比例要低得多。可能的原因是:美國財政部的FinCEN—執行反洗錢法規的組織—提供了比歐洲更清晰的指導。

“美國在加密反洗錢監管方面的領導地位的另一個例子是金融行動特別工作組,即為反洗錢和反恐融資制定標準的全球機構,該機構最近也為監管數字資產提供了指導。該指導就是由美國推動,并在很大程度上反映了FinCEN已經實施的框架。”

— Yaya J. Fanusie, 保衛民主基金會客座研究員,LLC加密貨幣反洗錢策略首席策略官

“在美國,一個問題是這一資產類別似乎分屬多個監管機構的權限范圍,因此就造成了管轄權上的不確定性。美國證券交易委員會已成為主要監管機構,并在執行方面采取了果斷的行動,但在實際監管方面采取更加謹慎的態度。有許多人認為現行法律已經足夠。這導致許多業內人士向國會尋求建立新的規則(盡管存在重大障礙)。

“除此之外,美國許多人認為我們已經擁有強大的資本市場和創新機會,因此缺少與其他可能利用這一新興產業刺激經濟的司法管轄區相同的激勵措施。但是,我們認為這對美國而言并不是正確的方法。”

— Georgia Quinn, CoinList總顧問

“在大多數情況下,美國政府允許加密貨幣監管從現有法律逐步發展,其中一些已經存在了八十年或更長時間,而不是提出新的監管框架。這種方法的優點是政府允許有關開發和使用該技術的指導方針有機發展而不是過早地建立監管,這可能無意中扼殺仍處于起步階段的技術。

“缺點是缺乏監管使得加密貨幣和相關企業難以在沒有明確規則的情況下在美國運營。許多國家(例如瑞士、直布羅陀和百慕大)采取了相反的方法,努力建立加密貨幣治理框架以吸引投資。

“通過允許加密監管有機地發展而不是開發一個新的框架來適應它,美國有意識的采取了觀望的態度。盡管在整個政府和私營部門正在探索的區塊鏈技術具有無可爭議的優勢,但加密貨幣的出現有可能破壞美國傳統上對證券和商品的監管方式。同樣重要的是,一些加密貨幣讓使用者能夠繞過《銀行保密法》和《投資顧問法》等法規,而這些法規恰恰旨在保護消費者并防止洗錢等金融犯罪。這些復雜性加上解決幾個不同監管機構的監管權限的挑戰,是妨礙美國成為加密監管領域世界領導者的關鍵因素。”

— John S. Wagster, Frost Brown Todd區塊鏈及數字貨幣產業小組聯合主席

“監管不確定性是推進區塊鏈技術的最大障礙之一。具體到美國,監管機構的數量和定義的多樣性使得美國公司難以運營。

“在美國能夠制定一套統一的行業標準之前,我們希望看到來自其他地區的更多創新,這就是為什么我們建立了Bittrex International—以推進我們在安全可靠的平臺上促進區塊鏈創新的使命—同時繼續與美國監管機構進行積極對話。”

— Bill Shihara, Bittrex聯合創始人兼CEO

“當引入新技術時,監管機構往往面臨著一系列類似的關鍵挑戰:如何在促進創新,促進競爭,執行已有的監管法規和抵制過度監管的沖動的同時最好地保護消費者。

“就區塊鏈而言,政策制定者一直猶豫是否要為各種障礙引入具體的監管規定。

“首先,支持區塊鏈的數字資產不是同質資產類別—它們可能具有證券、商品、貨幣單位或其組合的特征—并影響跨國市場。在美國,我們有各種機構行使重疊的權力; 例如,商品期貨交易委員會、金融犯罪執法網絡、聯邦貿易委員會、國稅局和證券交易委員會可能對特定區塊鏈相關事項具有重疊的管轄權。

“其次,雖然標準政策周期通常需要幾年時間,但新興公司通常會在短短幾個月內開發出具有全球影響力的顛覆性技術。歷史告訴我們,過早確立法規可能與法規過于滯后一樣糟糕。

“盡管面臨這些挑戰,美國政策制定者仍在呼吁采取行動,并正在努力與區塊鏈領域的參與者進行接觸—這是邁向有意義的監管和指導的關鍵一步。”

— Dario de Martino, Morrison & Foerster企業部門合伙人,MoFo區塊鏈+智能合約小組聯合主席

“美國金融犯罪執法網絡于2013年發布了第一份針對加密貨幣公司的指導方針,自那以后,數字資產的監管一度發展緩慢,但隨著越來越多的聯邦和州政府機構看到與該部門相關的獨特機會和風險,監管方面也再次開始取得進展。

“制定合理的法規,為數字資產提供穩定的監管框架,而不會阻礙其創新,這是一項艱巨的任務,如果沒有扎實的數字資產經驗,聯邦或州政府機構就不應該這樣做。

“美國監管程序的緩慢,審慎可能令人沮喪,但它可以減少因不明智的監管而導致的巨大波動或者錯失機會的風險。”

— Michael Nonaka, Covington & Burling LLP金融服務部合伙人兼聯合主席, 美國律師協會及銀行法委員會成員

“在我與政府打交道的8年多時間里,我可以告訴你,在政府完成任何工作之前所需要的繁瑣手續和官僚主義程序會比你想象的還要要多得多。即使提出一個需要討論問題也需要付出巨大的努力,因為總會有永無止境的清單在爭奪人們的注意力。

“此外,可能影響這個問題最大的因素是政府內部在這個領域內存在巨大的認知差距。許多監管機構現在對加密貨幣和區塊鏈還是摸不著頭腦。值得慶幸的是,我們有像Kristin Smith這樣的人和她在區塊鏈協會的團隊幫助在政府普及相關知識并加快流程,以實現我們所急需的監管明確性。

“華盛頓有時也是出了名地反映激動。我們在Facebook的Libra項目上也可以看到這一點,該計劃讓監管機構完全措手不及,并導致了一系列事實調查聽證會。盡管如此,我確信美國政府最終能夠搞清楚并巧妙地完成自己的任務,避免扼殺創新,并將美國定位為加密監管標準的制定者。”

— Timothy Paolini, NYU 區塊鏈董事會成員

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