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又見千萬元罰單!中信銀行13項違規被罰沒逾2223萬元

2019年08月10日 01:03來源:澎湃新聞
責任編輯:第一黃金網
摘要
銀保監會開出千萬元級別銀行業罰單!8月9日,銀保監會網站今年首度披露銀保監會層面開出的銀行業罰單。中信銀行因房地產貸款、
銀保監會開出千萬元級別銀行業罰單!

8月9日,銀保監會網站今年首度披露銀保監會層面開出的銀行業罰單。中信銀行因房地產貸款、同業理財、監管信息統計、貸后管理等方面存在13項違規情況,被銀保監會沒收違法所得33.6677萬元,罰款2190萬元,合計2223.6677萬元。

根據《銀行業監管統計管理暫行辦法》,銀行業監管統計以銀行業金融機構財務會計信息為基礎,以銀行業金融機構內部管理信息系統為依托,保障統計數據來源的真實、準確、完整。

而中信銀行則在相關監管統計方面存在多項問題,包括未按規定提供報表且逾期未改正;錯報、漏報銀行業監管統計資料;未向監管部門報告重要信息系統運營中斷事件;信息系統控制存在較大安全漏洞,未做到有效的安全控制;未按企業劃型標準將多家企業劃分為小微型企業,報送監管數據不真實。

在流動資金貸款管理方面,銀保監會明確規定,貸款人應與借款人約定明確、合法的貸款用途。流動資金貸款不得用于固定資產、股權等投資,不得用于國家禁止生產、經營的領域和用途;也不得挪用,貸款人應按照合同約定檢查、監督流動資金貸款的使用情況。

從違規案由來看,中信銀行存在向關系人發放信用貸款、向關系人發放擔保貸款的條件優于其他借款人同類貸款條件;重大關聯交易未按規定審查審批且未向監管部門報告;貸后管理不到位導致貸款資金被挪用;以流動資金貸款名義發放房地產開發貸款;未將房地產企業貸款計入房地產開發貸款科目等。

除此之外,中信銀行還存在投資同一家銀行機構同期非保本理財產品采用風險權重不一致;購買非保本理財產品簽訂可提前贖回協議,未準確計量風險加權資產;未按規定計提資產支持證券業務的風險加權資產等問題。

今年5月,銀保監會發布2019年銀行機構“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作要點,要求在股權與公司治理、宏觀政策執行、信貸管理、影子銀行和交叉金融業務風險、重點風險處置等方面“鞏固治亂象成果 促進合規建設”。

8月9日,銀保監會披露了對中國郵政儲蓄銀行和中信銀行的行政處罰單。此次處罰是銀保監會在上述工作要點發布后首次對外披露銀行業罰單,也是銀保監會層面今年披露的首批銀行業罰單。

銀保監機構上一次開出銀行業千萬元級別罰單是在今年7月,上海銀保監局對此前傳出的“上海一外資行女員工非法侵占銀行1億余元”案作出處罰,意大利裕信銀行上海分行存在六項違法違規事實,被責令整改并罰款1030萬元。

在這批罰單中,郵儲銀行因未按監管要求對代理營業機構進行考核;勞務派遣工違規擔任綜合柜員;員工信息管理不到位;未按規定開展審計工作等四項違規,被罰140萬元。
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